Как передать активы в завещательный траст: 10 шагов

Тестаталната доверба ќе ви помогне да избегнете изготвување на волјата, ќе ви овозможи да ги контролирате вашите средства по вашата смрт, и дури и ќе ги зачувате вашите семејни пари од плаќање даноци и наследство. Сепак, со цел да ги искористат сите овие предности, ќе треба да ги пренесете средствата во довербата. За пренос на средства на тестата доверба, следете ги чекорите подолу.

Чекори

Еден. Утврдете дали видот на вашите средства е погоден за пренос на тесната доверба. Во повеќето држави, на пример, довербата за тестирање на одговор, не може да поседува индивидуална пензиска сметка (IPS) поради фактот што според законот на ИПА може да припаѓа само на учесникот. Наведете го банката или финансискиот институт, носителот на средствата, за способноста да ги префрлите до довербата на тестирањето.

Сликата е насловена како главен адвокат Чекор 4

2. Утврди дали е неопходно да се воздржи од пренесување на средствата на тесната доверба. Постојат неколку видови на средства кои едноставно не треба да се пренесуваат. Еве неколку работи кои треба да се земат предвид при одредувањето на потребата за пренос на средства во доверба:

Погодност. Тоа не може да биде многу погодно за пристап до средства на често користени сметки ако сопственикот е доверба, а не вас. Затоа, можно е да се одбие да се префрли на довербата на таквите средства како вашата лична струја или акумулативна сметка.

Сметководство. Сопственост која редовно ги менува сопствениците може да предизвика сметководствени проблеми кога станува збор за такви работи како донесување информации за даноците за приход и извештаи за капитални профити. Затоа, можеби нема да бидете префрлени за да му верувате на таквиот имот како недвижен имот или акции кои редовно се купуваат и продаваат.

Даноци. Во случај на сопственост на доверба дефинитивен имот, може да се појават дополнителни даноци. На пример, во многу држави, данокот на наследство не се наплаќа од износот на осигурување што се плаќа директно до корисникот. Сепак, недвижности или доверба пари се наследство и обично се оданочуваат. Затоа, можеби нема да можете да ја пренесете довербата на корисникот или правото на сопственост на полисата за осигурување. Мора да се консултирате со ова прашање со специјалист за сертифицирано финансиско сметководство или лиценциран адвокат пред преносот на имотот на тесната доверба.

Сликата насловена како професор по законот Чекор 7

3. Утврди дали имотот е вистински или личен? Недвижен имот е имот како што е куќа или бизнис. Личната сопственост ги вклучува сите други имоти, како што се банкарски сметки, возила и мебел.

Метод 1 од 2:

Трансфер на недвижен имот

Со цел да се пренесе недвижен имот во доверба, ќе треба да им даде на правата на сопственост на имотот. Ова обично може да се направи преку чин на одбивање на имот или донирање. За да ги примените овие два начина кога одбивате сопственост на имотот, следете ги чекорите подолу:

Еден. Утврди дали документите се користат во вашиот персонал како чин на одбивање на правото или подарок. Ова ќе ви помогне адвокат или окружен рекордер.

Слика насловена датотека за работна виза Чекор 7

2. Подгответе нацрт-документ. Во некои држави е потребно документите да сочинуваат адвокат. Наведете го адвокатот или регистраторот на Окружниот регистратор за потребата да изготвите нацрт-закон со адвокат во согласност со државното законодавство. Ако нацрт-документот ќе се готви, оставете го следново:

Некои области или држави имаат одредени барања во врска со овој документ. Наведете го локалниот регистратор со локални прописи кои бараат одредени предмети или со користење на одреден јазик. На пример, потребата да се спомене број за социјално осигурување или името и потписот на лицето кое го состави документот.

Вашиот окружен регистратор или судија може да обезбеди шаблони за документи. Проверете ја нивната веб-страница, јавете се или дојдете за да дознаете дали има слични модели.

За да го пренесете правото на сопственост со доверба во документот, мора да наведете доверба како доверба на довербата, односно сопственикот. На пример, одреден Борис Петров е сопственик на сопствената тесна фондација, која се нарекува "доверба семејство Петров". Во документот, преносот на правото на имот во овој случај ќе влијае на следниот начин: "Борис Петров, како доверливо лице на семејството Петров".

Сликата насловена како Мери Кеј Консултант за убавина Чекор 5

3. Потпишување на документот. Треба да потпишете документ и да го уверите вашиот потпис на нотар. Во било која голема банка или кредитна унија, можете да најдете нотар кој ќе го увери вашиот потпис за симболична такса од 2-3 долари.

Сликата насловена како менаџерски консултант Чекор 1

Четири. Регистрирајте го документот. Ќе треба да регистрирате документ во Министерството за правда или Окружниот суд, на локацијата на имотот. Пред регистрација, ќе треба да ја разјасните потребата да обезбедите дополнителни документи, како што е насловната листа, како и големината на Комисијата за регистрација. Можете да ги научите овие и други информации на веб-страницата на релевантниот орган или со повик.

Метод 2 од 2:

Префрлете лична сопственост

Процесот на пренесување на личен имот во доверба се разликува од процесот на пренесување на недвижен имот опишан погоре. За да го направите ова, ќе ви треба:

Еден. Доделете доверба како сопственик. За лична сопственост, која има правен сопственик, како што е банка или друга финансиска институција, треба да ја наведете довербата како носител на сметката. За да го направите ова, ќе треба да ги пополните бараните форми во банка или финансиска институција, имателот на сметката за промена на сопственикот. Доверба, ако не и вие, исто така, треба да биде присутно за да го потврдите вашиот потпис вашиот статус на новиот сопственик. За да го пренесете правото на сопственост на довербата во документот, мора да наведете доверба како доверба на довербата, односно сопственикот. На пример, одреден Борис Петров е сопственик на сопствената тесна фондација, која се нарекува "доверба семејство Петров". Во документот, преносот на правото на имот во овој случај ќе влијае на следниот начин: "Борис Петров, како доверливо лице на семејството Петров".

Сликата насловена како Мери Кај Консултант за убавина Чекор 6

2. Наведете ја довербата како корисник. Лична сопственост, како што се возила и одредени банкарски сметки, правото на кое е невозможно да се пренесе довербата може да се пренесе по смртта на сопственикот. Лицето за доверба потоа ќе може да го пренесе на корисникот на довербата. За да ја пренесете имотот на довербата по вашата смрт, наведете ја довербата како корисник, чии права ќе стапат во сила по вашата смрт. Оваа постапка варира во зависност од видот на имотот и банкарската / финансиската институција, имателот на сметката. Постапката ќе изгледа приближно на следниов начин:

За возилата треба да пополните некои форми во инспекцијата на патот. Во повеќето држави, тоа ќе биде изјава за сертификат за сопственост. Оваа форма или изјава ќе ви овозможи да ја наведете довербата како корисник по вашата смрт. Во некои држави, ова не е дозволено, па пред да одите на автоматската инспекција, прво проверете по телефон.

Во случај на банкарски сметки, ќе треба да го контактирате Банката / финансискиот институт на имателот на сметката и побарајте од вас да ви ги испратиме формите потребни за пополнување на преносот на корисното право. Формуларот мора да биде пополнет, потпишан, заверена од нотар и испратен до банката / финансискиот институт, носителот на сметката.

Сликата е насловена како Мери Кеј Консултант за убавина Чекор 1

3. Листа на имот. Сопственост, како што се мебел, лични предмети и домашни предмети кои немаат легално сопственик, треба да бидат префрлени на довербата во форма на белешка за листа. Во некои држави, е дозволено едноставно да ги специфицира работите во форма на листа која сакате да ја пренесете на довербата и да ја прикачите потпишаната листа на составните документи на довербата. Во други држави бара листа на такви работи што треба да се вклучат директно во конститутивните документи. Ги пренесувате со адвокат за да го одредите соодветниот метод за пренесување на таков имот во доверба во вашата држава.

Совети

Имотот, чиј правен сопственик беше пропишан од довербата, исто така, треба да се одрази во релевантните документи на довербата, или во форма на листа или со додавање доверба до составни документи.
Ако според законите на државата, не е неопходно нацрт-документите да бидат подготвени од адвокат, а вие не сакате да го направите ова или не можете, тогаш, во овој случај, можете да ја контактирате компанијата која ја проверува полнотата на Сопственост на недвижен имот, цени за подготовка на документи кои се многу пониски од многу адвокати.

Предупредувања

Осигурителните компании не секогаш се преземаат за да се осигураат возилата што припаѓаат на довербата. Пред пренесување на правата на сопственост, довербата наведете во вашата осигурителна компанија, без разлика дали преносот на правото на услугите за осигурување што ги дава оваа компанија ќе влијае.