Како да се пресмета годишниот приход од инвестиции: 8 чекори

Годишниот пребројување на приходите од инвестиции е направено со една цел: да се дознае пресметаната стапка на приходи заработени за време на периодот на хартии од вредност на серијата на хартии од вредност. Иако разните формули кои се користат за сметање на годишниот приход од инвестиции може да изгледаат застрашувачки, всушност, ќе биде доста лесно да се пресмета, веднаш штом ќе се запознаете со неколку основни концепти.

Чекори

Дел 1 од 2:

Поставете ја темелите на

Еден. Проверете ги клучните концепти. Кога размислувате за годишен приход од инвестиции, постојано ќе се соочите со неколку клучни термини што треба да ги знаете. Тие се наведени подолу:

Годишен принос: Кумулативен приход од инвестиции за една календарска година, вклучувајќи ги и дивидендите, интересот и добивката.
Годишен приход: годишен стапка на приходи добиени со обработка на податоци за периоди, вториот помалку од или повеќе од една календарска година.
Просечен приход: Просечен приход заработен за одреден временски период добиен со броење на кумулативниот приход добиен за подолг период и нејзината единствена дистрибуција до (пократки) периоди.
Искусен приход: Приход, во висина на кој вклучува реинвестиран интерес, дивиденди и профит.
Период: Одреден временски период - ден, месец, четвртина или година за кој се мери добиениот приход.
Периодичен приход: Кумулативен приход од инвестиции, кој се мери во одреден временски период.

Сликата со наслов Пресметај го годишното враќање на портфолиото Чекор 2

2. Проверете го принципот на броење на комплексен процент. Комплексот интерес е зголемување на веќе достапноста на вашиот профит. Колку подолго вашите депозити ќе бидат натрупани на комплексен интерес, толку побрзо ќе растат, и ќе добиете големи приходи во годишно ниво. (Замислете снежни топки тркалање од еден рид кој се зголемува во големини, бидејќи брзината се зголемува).

Замислете дека во првата година сте инвестирале 100 долари и заработите 100%, односно на крајот на првата година имате 200 долари. Ако за втората година ќе добиете само 10% профит, а потоа до крајот на втората година на вашиот 200 долари ќе се зголеми за 20.

Но, ако замислите дека во текот на првата година сте заработиле само 50%, а потоа на почетокот на втората година ќе имате 150 долари. Истите 10% од профитот за втората година нема да ви донесе повеќе од 20, но 15 долари. Тоа е дури 33% помалку од 20 долари што сте ги добиле во првиот пример.

Како дополнителен пример, ајде да замислиме дека во првата година изгубивте 50%, и имате 50 долари лево. Тогаш ќе треба да остварите профит од 100% само за да го вратите почетниот износ (100% од 50 долари = 50 долари, а 50 + 50 = 100 долари).

Износот на добивката и времето на ИТ игра голема улога при пресметувањето на пресметаниот приход и проучувањето на нивното влијание врз приходите на годишни услови. Тоа е, приходот на годишни услови не може да се смета за сигурен показател за добиениот приход или направени загуби. Сепак, приходите во годишни термини се погодни кога се споредуваат разни видови капитални инвестиции.

Сликата со наслов Пресметај го годишниот чекор за враќање на портфолиото 3

3. Користете го приносот што е пондерирано во времето за да ја пресметате неговата стапка на добивка со реинвестирање. На пример, за да дознаете аритметички просек дневна количина на врнежи или губење на тежината за неколку месеци, можете да го користите аритметичкиот просек. Можеби сте го проучувале овој метод на училиште. Сепак, аритметичкиот просек нема да ви помогне во објаснувањето на влијанието на периодичниот приход на други видови приходи или на времето на. За да го откриеме ова, можеме да го користиме геометрискиот принос пондериран од времето.(Не грижете се, ние ќе ве научиме да ја примениме оваа формула!)

Тоа нема да биде можно да се користи просечната аритметика, бидејќи сите периодични приходи зависат едни од други.

На пример, замислете дека сакате да го пресметате просечниот приход од 100 долари за две години. Во првата година сте заработиле 100 долари, односно до крајот на првата година имате 200 долари (100% од 100 = 100). Изгубивте 50% во втората година - тоа е до крајот на втората година имате 100 долари (50% од 200 = 100). Ова е истата бројка со која започнавте на почетокот на првата година.

При пресметувањето на просечната аритметика, ќе ги решивте и приходот и ги поделивте на бројот на периоди, односно за две години. Како резултат на тоа, ќе дознаете дека вашиот просечен приход е 25% годишно.Но, кога споредувајќи два приход, можете да видите дека во реалноста не сте заработиле ништо. Години меѓусебно се базираат едни со други.

Сликата со наслов Пресметај го годишното враќање на портфолиото Чекор 4

Четири. Пресметајте го вашиот вкупен приход. Прво, треба да го пресметате вкупниот приход за целиот временски период што се разгледува. Со цел да се направи јасност, ние користиме пример во кој немаше операции во форма на депозити или отстранување на средствата од сметката. За да го броите вашиот вкупен приход, ќе ви требаат две цифри: почетната и конечната вредност на портфолиото на хартии од вредност.

Земете почетната цена од крајната цена.

Поделете го добиениот број за почетната цена. Бројот добиен и ќе се смета за профит.

Ако во текот на периодот сте претрпеле оштетувања, земете го рамнотежата на крајот од периодот од почетната рамнотежа. Потоа поделете го добиениот број на почетната рамнотежа, и на крајот ќе имате негативна вредност. (Последната акција е потребна за да не се додаде негативен број на одговорот).

Прво трошат одземање, а потоа поделба. Потоа ќе добиете вкупен профитен процент.

Сликата со наслов Пресметајте го годишното враќање на портфолиото Чекор 5

Пет. Научете како да ги користите Excel формулите за такви пресметки. Формулата за пресметување на стапката на вкупниот приход = (конечна вредност на портфолиото на хартии од вредност - почетната цена на портфолиото на хартии од вредност) / почетната цена на портфолиото на хартии од вредност. Формулата за пресметување на коефициентот на пресметаниот приход = степен ((1 + вкупниот коефициент на приходи), (1 / години)) - 1.

На пример, ако почетната цена на портфолиото на хартии од вредност изнесуваше 1000 долари, а конечните трошоци по седум години изнесува 2.500 долари, пресметките ќе изгледаат вака:

Заеднички приход сооднос = (2500-1000) / 1000 = 1.Пет.

Коефициентот на пресметаниот приход = степен ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

Дел 2 од 2:

Преброј го годишниот приход

Еден. Преброј го годишниот приход. По пребројувањето на вкупниот приход (види.Погоре), вметнете го резултатот во оваа равенка: годишен приход = (1+ приход) -1 По решавањето на оваа равенка, ќе добиете број кој одговара на вашиот годишен приход за целиот временски период.

Бројката "1" во степен стапка (мал број издадени за загради) укажува на единицата што се мери, односно 1 година. Ако сакате да добиете попрецизен одговор, можете да користите "365" за да научите дневен приход.
"К" го означува бројот на периоди што ги мериме. Така, ако го пресметате вашиот приход за 7 години, треба да го внесете бројот "7" наместо "К".
На пример, да претпоставиме дека за седумгодишниот период вашите хартии од вредност се зголемија во цената од 1000 до 2500 долари.
Прво, пресметајте го целиот вкупен приход: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (Приход од 150%).
Потоа сметајте го вашиот годишен приход: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% годишен приход. Тоа е се!
Користете ја вообичаената постапка за решавање на математичките задачи: Прво следете ги чекорите во загради, а потоа работите со индикатор за степенот, потоа одземете.

Сликата со наслов Пресметај го годишниот чекор за враќање на портфолиото 7

2. Пресметајте полугодишни приходи. Сега замислете дека сакате да го пресметате полугодишниот приход (приходите добиле двапати годишно, на секои шест месеци) во текот на седумгодишниот период.Формулата за пресметка е иста - вие само ќе треба да го промените бројот на измерени периоди. Како резултат на тоа, ќе добиете полугодишен приход.

Во овој случај, ќе имате 14 полугодишни периоди - две годишно за седум години.

Прво пресметајте го вкупниот приход (2500-1000) / 1000 = 1.50 (Приход од 150%).

Потоа сметајте го вашиот годишен принос: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.

Можете да го преведете во годишен приход, што само го размножувате за 2: 6.76% x 2 = 13.52%.

Сликата со наслов Пресметај го годишното враќање на портфолиото Чекор 8

3. Пресметајте го годишниот еквивалент. Можете исто така да го пресметате годишниот еквивалент за пократки периоди. На пример, замислете дека имате само полугодишен приход и сакате да го знаете својот годишен еквивалент. Ве потсетуваме дека формулата за пресметка е иста.

За шест месеци, цената на вашите хартии од вредност се зголеми од 1000 до 1050 долари.

Започнете со целосно пребројување на приходот: (1050-1000) / 1000 =.05 (5% приход за шест месеци).

Сега, ако сакате да знаете како изгледа годишен еквивалент (претпоставувајќи дека приходот и забрзувањето ќе останат исти), треба да ги следите овие чекори: (1+.05) -1 = 10.25% годишен приход.

Без оглед на времетраењето на периодот, ако ја следите горенаведената формула, секогаш можете да го преведете вашиот резултат во едногодишен приход.

Совети

Важно е да се разбере и да се пресмета годишните приходи на хартии од вредност, бидејќи ќе го користите вашиот годишен приход за да се споредите со други штедачи, како и да ги споредите индикаторите за нивната профитабилност. Така, ќе се запознаете со можните ризици за акции, и, што е многу поважно, можете да ги идентификувате слабостите на нашите инвестициски стратегии.
Пракса во извршувањето на таквите пресметки, така што лесно можете да ги решите овие равенки. Со пракса, ќе извршите слични пресметки брзо и лесно.
Парадоксот, кој беше споменат на самиот почеток на оваа статија, е да го признае фактот дека резултатот од инвестициите обично се проценува според резултатите од другите придонеси. Со други зборови, малку штети направени како резултат на рутински цени на пазарот е подобра од мала, но ризична добивка. Сè е релативно.

Предупредувања

Бидете сигурни да извршите аритметички операции во точен редослед, инаку ќе добиете неточен резултат. Затоа, подобро е да ја проверите вашата работа по извршувањето на овие операции.